本书根据理财规划对其基本知识和技能的要求，以提高学生综合素质、培养学生的理财规划能力为宗旨，以就业为导向，对全书的结构和内容进行了一体化设计。全书围绕理财规划项目和项目中的任务全面而系统地介绍了理财规划的基本知识、基本技能与基本方法。全书共分为九个项目：理财规划的基础工作、个人或家庭财务管理、投资规划、住房规划、教育金规划、保险规划、纳税规划、退休规划和遗产规划。本书是专门为高职高专经济与管理类专业理财规划课程编写的教材，也可作为大学本科和职业培训的教材。由于本书在编写过程中融入了作者多年的教学经验，运用直观、简洁、易于理解的方式进行表述，使内容深入浅出、通俗易懂，因而不失为自学理财规划者的重要工具书。